Cambios PLD 2026

Fecha: 02 – Septiembre 2026

Hora: 10:00 hrs a 13:00 – hrs Tiempo del centro

Imparte: C.P.C. PCFI. PCPLD & L.D. Silvia Rosa Matus de la Cruz

Modalidad: Zoom / Grabado

Contenido:

1.1. Evolución del marco jurídico.

• LFPIORPI.
• Reforma de la LFPIORPI de julio de 2025.
• Reforma al Reglamento de la LFPIORPI de marzo de 2026.
• Nuevas Reglas de Carácter General publicadas el 7 de agosto de 2026.
• Relación entre:
  – Ley.
  – Reglamento.
  – Reglas de Carácter General.
  – Criterios y lineamientos de autoridad.
• Nuevas obligaciones del artículo 18.
• Mayor importancia del conocimiento del cliente y usuario.
• Beneficiario Controlador.
• Personas Políticamente Expuestas.
• Automatización y monitoreo.
• Auditoría y evaluación del sistema de cumplimiento.
• Calendario de entrada en vigor
• ¿Qué entra en vigor el 30 de noviembre de 2026?
• ¿Qué obligaciones tienen aplicación posterior?
• Periodos de transición.
• Qué debe comenzar a preparar el sujeto obligado desde ahora.

2.1. ¿Qué significa realmente EBR?

• Identificación del riesgo.
• Evaluación.
• Clasificación.
• Mitigación.
• Monitoreo.
• Actualización.

3. NUEVO SISTEMA DE CUMPLIMIENTO: POLÍTICAS, CLIENTE Y BENEFICIARIO CONTROLADOR

3.1. Manual de políticas internas

• Contenido mínimo.
• Políticas y procedimientos.
• Responsabilidades.
• Controles.
• Actualización
• Evidencia de implementación.

3.2. Identificación y conocimiento del cliente o usuario

4. MONITOREO, AVISOS, SISTEMAS AUTOMATIZADOS Y AUDITORÍA

4.1. Monitoreo de operaciones

• Operaciones inusuales.
• Operaciones de riesgo.
• Acumulación.
• Patrones transaccionales.
• Alertas.
• Escalamiento.

4.2. Sistemas automatizados

• Operaciones inusuales.
• Operaciones de riesgo.
• Acumulación.
• Patrones transaccionales.
• Alertas.
• Escalamiento.
• ¿Cuándo serán obligatorios?
• Auditoría del sistema de PLD
• Auditoría interna o externa
• Evaluación del cumplimiento.
• Hallazgos.
• Acciones correctivas.
• Evidencia.
• Dictamen.

5. – OTROS TÓPICOS IMPORTANTES